产品概况
项目 | 内容 | |
代码 | 830002 | |
名称 | 中银稳健增长( R ) | |
产品成立日 | 2007 年 4 月 12 日 | |
发行对象 | 境内机构和居民个人 | |
管理人 | 中国银行 | |
境内托管人 | 中国工商银行 | |
境外托管代理人 | 美国布朗兄弟哈里曼银行 | |
发行份额(亿份) | 7.94 | |
最新总份额(亿份) | --- | |
产品管理费率 | 0.60%/ 年 | |
产品申购费率 | 申购金额( M ) M<100 万 100 万≤ M<1000 万 1000 万≤ M<5000 万 5000 万≤ M<1 亿 M ≥ 1 亿 |
费率 1.2% 0.9% 0.6% 0.3% 0 |
产品赎回费率 | 赎回期限( N ) N < 1 年 1 年≤ N < 2 年 N ≥ 2 年 |
费率 0.5% 0.2% 0 |
产品托管费率 | 0.20%/年 | |
投资范围 | 本产品将募集而来的人民币资金转换成美元投资于香港的开放式股票基金、美元固定收益和货币市场产品等。 | |
投资目标 | 通过合理的资产配置,谋求资本增值机会,力争取得超过业绩比较基准的回报。 | |
业绩比较基准 | 美元部分:25% 恒生股票指数 +25% 摩根斯坦利中国股票指数 +50% 雷曼兄弟美元综合债券指数(1-10 年,A 级以上)。以人民币表现的业绩比较基准则根据美元与人民币的短期利差水平对上述美元的业绩基准进行调整而成。 |
一、产品净值表现
中银稳健增长(R)成立以来净值表现如下:
2013.3.31 | 2015.12.31 | 期间变动幅度 | |
a、摩根士丹利中国指数(25%权重) | 6109.25 | 6066.07 | -0.71% |
b、恒生指数(25%权重) | 22299.6 | 22138.13 | --0.72% |
c、美元综合债券指数(40%权重) | 1.23% | ||
d、富时-中银香港离岸人民币投资级 债券指数(10%权重) | 104.89 | 111.04 | 5.86% |
e、业绩比较基准(2013年3月31日 之后)(a*25%+b*25%+c*40%+d*10%) | 0.72% | ||
f、业绩比较基准(产品成立日2007年4月16日至2013年3月31日) | 22.36% | ||
g、业绩比较基准(1+e)*(1+f)-1 | 23.24% | ||
产品成立日2007.4.16 | 2015.12.31 | 期间变动幅度 | |
h、中银稳健增长(R)产品累计净值变化 | 1 | 1.2787 | 27.87% |
i、期间人民币升值 | 7.7284 | 6.4936 | 15.98% |
j、期间:管理费+托管费 | 6.54% | ||
k、产品跑赢业绩比较基准(h+i+j-g) | 27.15% |
注:
1、中银稳健增长(R)曾于2007年11月、2014年11月、2015年12月进行收益分配,分别为“每10份产品份额派发红利2.0元人民币”、“每10份产品份额派发红利0.5元人民币”和“每10份产品份额派发红利0.1元人民币”。
2、在报告监管机构并公告广大投资者后,2013年4月1日起,产品启用了新的业绩比较基准(业绩比较基准中增加了“中银香港离岸人民币投资级债券指数”,相应权重也进行了调整),为保持业绩比较基准计算的连续性,自2013年6月始,新的业绩比较基准计算方法为:[1+业绩比较基准(产品成立日至2013年3月31日]×[1+业绩比较基准(2013年3月31日之后)]-1。
3、因指数提供方原因,“中银香港离岸人民币投资级债券指数”(彭博代码:BOCRINVB)自2013年10月21日起停止计算及发布,并以“富时-中银香港离岸人民币投资级债券指数”(彭博代码:TRMBCNGR)替代。新指数采用新的方法和标准计算,并对原指数的历史值进行了追溯计算。因此,自2013年年报开始,产品管理人在计算业绩比较基准时以“富时-中银香港离岸人民币投资级债券指数”替代“中银香港离岸人民币投资级债券指数”。
二、产品持仓状况
截止到2015年12月31日,中银稳健增长(R)持仓状况如下:
类别 | 市值(人民币元) | 占比 | |||
---|---|---|---|---|---|
股票基金 | 56,768,358.7 | 72.41% | |||
债券 | 18,955,512 | 24.18% | |||
现金及其他 | 2,674,451 | 3.41% | |||
前十大持仓 | |||||
序号 | 名称 | 类别 | 评级 | 市值(元) | 占比 |
1 | 东方汇理大中华基金 | 大中华股票基金 | 晨星4星 | 33,551,627.85 | 42.8% |
2 | 富达中国焦点基金 | 中国股票基金 | 晨星4星 | 23,216,730.88 | 29.61% |
3 | 农业发展银行点心债 | 金融债 | AA-(S&P) | 7,869,028 | 10.00% |
4 | 建行悉尼点心债 | 金融债 | A-(S&P) | 4,925,089 | 6.32% |
5 | AMIPEACE公司美元债 | 金融债 | A1 | 6,161,395 | 7.86% |
两支股票基金持仓情况:
东方汇理大中华基金前十大持仓 | 富达中国焦点基金前十大持仓 | |||
---|---|---|---|---|
(截至2015年12月31日) | (截至2015年12月31日) | |||
序号 | 名称 | 占比 | 名称 | 占比 |
1 | 台积电 | 7.98% | 腾讯控股 | 6.63% |
2 | 腾讯控股 | 5.87% | 建设银行 | 6.10% |
3 | 友邦保险 | 4.24% | 工商银行 | 5.98% |
4 | 建设银行 | 4.17% | 中国人寿 | 4.47% |
5 | 工商银行 | 3.83% | 中国移动 | 3.78% |
6 | 中国移动 | 3.69% | 中国海外发展 | 3.25% |
7 | 阿里巴巴 | 2.34% | 中国海洋石油 | 3.08% |
8 | 长江实业 | 2.33% | 格力电器 | 3.07% |
9 | 百度中国 | 2.25% | 中国石化 | 3.00% |
10 | 桑德中国 | 2.24% | 农业银行 | 2.80% |
两支股票基金分行业、国别与地区持仓情况:
东方汇理基金各行业、国家持仓情况 | ||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
(截止2015年12月31日) | ||||||||||
序号 | 行业 | 占比 | 总占比 | 国家 | 占比 | 总占比 | ||||
1 | 信息科技 | 31.93% | 13.67% | 中国 | 51.02% | 21.84% | ||||
2 | 金融业 | 21.73% | 9.30% | 台湾 | 24.34% | 10.42% | ||||
3 | 房地产 | 9.92% | 4.25% | 香港 | 19.80% | 8.47% | ||||
4 | 非必须消费品 | 8.74% | 3.74% | 其他 | 4.84% | |||||
5 | 通讯服务 | 6.81% | 2.91% | |||||||
6 | 工业 | 6.69% | 2.86% | |||||||
7 | 医疗护理 | 3.41% | 1.46% | |||||||
8 | 能源 | 2.47% | 1.06% | |||||||
9 | 必须消费品 | 2.17% | 0.93% | |||||||
10 | 公共事业 | 1.24% | 0.53% | |||||||
富达基金各行业、国家持仓情况 | ||||||||||
(截止2015年12月31日) | ||||||||||
序号 | 行业 | 占比 | 总占比 | 国家 | 占比 | 总占比 | ||||
1 | 金融业 | 38.66% | 11.45% | 中国 | 95.97% | 28.42% | ||||
2 | 非必需消费品 | 15.11% | 4.47% | 香港 | 2.43% | 0.72% | ||||
3 | 能源 | 11.40% | 3.38% | 其他 | 1.60% | 0.47% | ||||
4 | 工业 | 9.54% | 2.82% | |||||||
5 | 信息科技 | 7.79% | 2.31% | |||||||
6 | 材料 | 5.14% | 1.52% | |||||||
7 | 必需消费品 | 4.49% | 1.33% | |||||||
8 | 通讯服务 | 3.78% | 1.12% | |||||||
9 | 公共事业 | 1.27% | 0.38% | |||||||
10 | 医疗保健 | 1.21% | 0.36% |
数据来源:中国银行网站, 《中银稳健增长(R)2015年年度运作情况报告》
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