产品名称

国内黄金远掉期

产品说明

国内黄金远掉期是指公司客户按合同约定方式与中国银行叙做以人民币报价的黄金远掉期交易，交易最晚可在到期日（含）前按合同约定方式终止并于到期日进行人民币资金清算，双方也可于到期日进行实物交割。

产品功能

国内黄金远掉期服务于黄金产业链客户，可以锁定黄金的远期价格，规避市场风险，也可以配合黄金租赁业务对冲租赁业务面临的市场风险，并具备到期人民币资金差额交割或实物交割的功能。

产品特色

支持客户单笔大额交易，到期时可选择实物交割、全额或部分平仓，也可提前平仓。

交易期限灵活，客户可选择标准期限或不规则期限，最长期限不超过12个月。

适用客户

客户须为黄金产业链企业以及上海黄金交易所的会员或代理客户，符合中国银行适合度评估、行业、授信、反洗钱及制裁等合规要求。

办理流程

1.协议签署：对于满足适合度评估的客户，按合同管理要求，与中国银行签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》、《中国银行间市场金融衍生产品交易补充协议（企业客户版）》或《衍生交易总协议》；

2.业务背景审核：中国银行需审核客户交易背景是否真实、交易申请书中客户填写信息是否清晰完整、客户印鉴是否合规真实、客户需求合理性等；

3.授信或保证金落实：客户发起业务需要有充足的资金交易授信额度或保证金；

4.询价：客户通过书面委托形式确定交易的细节，以此向中国银行询价；

5.成交：交易一旦达成，中国银行向客户提供交易证实；

6.交割或平仓：交易在到期日或到期日前，客户如果需要交割或发起平仓交易，需要向中国银行发起相应的交易申请。

温馨提示

客户开展国内黄金远掉期业务在存续期主要面临以下风险：一是市场风险，在市场价格发生波动，向客户不利方向发展时，会造成客户交易的估值亏损或实际亏损；二是流动性风险，在一个流动性较差的市场环境中，客户可能无法以预期的价格结清头寸。