产品说明

远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。

产品特点

1.客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

2.高息货币远期价低于即期价，低息货币远期价高于即期价；客户可以在交易日将未来交割日的汇率水平确定下来，将汇率风险完全锁定。

适用客户

1.适用于将来某天有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用证保证金等。

2.客户需在银行开立有外币账户。

申请条件

客户需在我行存有保证金或具备授信额度。

办理流程

1.签订协议：申请者在与中国银行叙做远期外汇交易以前，需与中国银行签订《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》和《中国银行间市场金融衍生产品交易补充协议（企业客户版）》。

2.保证金落实：通过国际结算部门落实授信或相应保证金。

3.询价：申请者通过书面委托形式确定远期外汇交易的细节，以此向中国银行询价。

4.成交：交易一旦达成，中国银行以书面形式向申请者发送交易证实。

5.结算：在交割日进行实际交割。申请者可根据需要，在到期日前要求银行对该交易进行平盘或要求银行对该交易进行一次展期。

业务示例

某进出口贸易公司主要出口对象在日本和拉美，收到的货币以日元和巴西雷亚尔为主。2011年10月，以上货币的价格波动剧烈，给公司造成很大风险。根据公司实际情况，中国银行建议企业通过远期外汇交易进行保值，锁定风险。具体操作是将预计三个月后收到的一笔14.5亿日元按照当前远期市场行情76.50卖出，买得约1895.42万美元，从此高枕无忧，不再为市场汇率波动担心。