产品说明

中国银行受中国境内具有法人资格的非金融企业的委托，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场为企业发行的、企业约定在一定期限还本付息的有价证券，发行期限不超过365天。

产品功能

1.增加企业短期流动资金融资渠道；

2.降低融资成本，无需担保，无需指定用款项目；

3.规范企业运作，树立企业形象；

4.可以根据企业现金流设计灵活的融资结构，包括附带期权的融资结构。

适用客户

企业境内有贸易融资、短期流动资金需求，希望降低短期资金融资成本，弥补日常运营资金缺口，且该企业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良好的公司治理机制。

业务流程

1.项目立项。

2.项目的尽职调查，签署主承销协议。

3.材料准备及制作程序。

4.发行安排。

5.报送及材料反馈。

6.短期融资券的发行。

7.项目后续管理。

业务示例

2005年5月26日，中国银行以主承销商身份，成功发行了中国银行间债券市场上首支短期融资券－中国国际航空公司2005年第一期短期融资券，以及银行间市场单支最大的短期融资券－铁道部2005年第一期短期融资券等。