服务简介
跨境现金管理是利用中国银行遍布全球40余个国家和地区的分支网络和1600多家代理行网络，为跨国企业提供全球现金管理服务，其内容包括全球账户信息管理、收付款管理、风险管理等，协助客户及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理和规避跨国经营风险的需求。
服务功能
中国银行能够通过网上银行或收发SWIFT报文的方式帮助客户查询遍布全球的账户余额及交易情况，实现账户信息的统一管理。
跨境集团客户可以通过网上银行实时查询自身开立在中国银行海外分行的账户信息，包括历史交易记录、历史余额信息，当日交易情况及余额信息。
境内外跨行的账户信息，中国银行通过接受发报行SWIFT MT940/950/942/900/910等报文将跨行账户信息整合并统一反馈给客户；另外，信息查询服务不受时差、节假日、系统批量等条件限制，能实现7X24小时服务。
跨境转账汇款
中国银行的网银BOCNET能够覆盖境外分支机构，支持客户通过现金管理平台实现跨境信息实时查询，跨境转账服务。
跨行归集
在满足相关国家和地区外汇监管条件下，中国银行可通过SWIFT网络，帮助客户将开立在他行的境外账户资金归集至指定中行账户，并可选择全额归集或保留余额归集。
主动调拨
除自动划汇外，集团总部能够通过银行柜台、网上银行手动对分/子公司账户下资金实施统一归集和下拨。
集团整体账户结构示图及账户余额情况
现金管理平台能够协助企业实现按客户集团展开完整账户结构示图，显示集团在中国银行内部开立的各层级账户，并展示各账户余额。辅助企业进行内部账户结构梳理，并方便企业高层掌握整体资金运营情况。
中国银行一直致力于推进研发适合跨境及海外市场的现金管理模型，以配合企业集团客户在海外市场不断扩大的各种业务深度和广度。
实体现金池
境外跨国实体现金池与境外本地实体现金池，对于无外汇管制的国家和地区，中国银行可以实现行内境外的跨国资金归集下拨和跨境自动划汇。
实体现金池
跨境实体现金池，在有外汇监管要求的情况下，中国银行通过全球现金管理平台产品功能并借助离岸账户功能，将集团客户在我行或他行开立的本地或跨境账户资金归集到指定账户，实现集团资金的集中管理。
名义现金池
境外本地名义现金池，将集团内部成员的资金信息实时汇总，而实际资金只在每日末归集，由集团总部管理者对集中后的资金头寸进行统一管理。在此情况下，各账户可以按照既定条件使用现金池资金进行日常支付。通过日间透支、日终填平的方式完成资金管理，也可通过日终归集次日日初还原的方式实现集团综合计息。
多币种名义现金池
通过在同一集团不同币种现金池上搭建“多币种名义现金池”，实现不同货币金额的统一折算信息查询，实现整个集团客户资金的集中管理及监控。
中国银行在外管局和人民银行的政策框架内，可为客户提供跨境人民币/外汇资金集中运营服务，帮助客户打通跨境资金通道，充分利用境内外两个市场、两种资源，提升全球资金使用效率。中国银行在该项业务独具优势，市场份额始终处于领先水平。
跨国企业外汇资金集中运营
中国银行可为客户提供资本项目下跨境资金调拨通道，实现外债额度、境外放款额度的系统自动控制，并将国际主、国内主账户与客户现有境内外资金池进行连接，帮助客户打通境内外资金池。
中国银行还可为客户提供经常项目下集中收付汇及净额结算，简化单证审核，帮助提高操作效率，降低管理成本和难度。
跨境人民币资金集中运营
中国银行可为客户搭建跨境双向人民币资金池，实现成员企业之间跨境人民币资金余缺调剂和归集，中国银行可实现对跨境人民币专户净流入额度及成员企业名单的系统自动控制，帮助客户防范合规风险。
中国银行还为客户提供经常项下跨境人民币集中收付业务，跨国企业集团可根据自身经营管理需要，对境内外成员企业经常项目下跨境人民币收付款进行集中处理。
中行优势
支持多种账户类型
中银全球现金管理平台支持外币结算账户、跨境人民币账户、NRA账户等多种账户类型，具体模式以当地监管情况为准。
支持多时间点的账户资金归集下拨
能够提供每日多达19个的账户资金划拨时点，支持客户账户所在当地5:00-21:00的所有整点时间的资金归集下拨服务。
支持多种归集下拨方式
能够提供七种归集下拨方式：按金额分为固定值归集、账户余额按比例归集、账户余额按固定值倍数归集、差额部分按比例归集、差额部分按固定值倍数、账户余额取整、差额部分取整七种。满足客户不同账户个性化的资金管理需求。
支持多币种资金管理
能够提供包括美元、欧元、人民币、日元、港币、新加坡元、澳元等世界主要币种的现金管理业务。
支持多时区、多国家的资金管理
现金管理平台支持中行海外分支机构的跨国家、跨时区资金归集下拨，在满足当地法规要求下为企业客户提供高质量的资金管理服务。