产品说明
中国银行受中国境内具有法人资格的非金融企业的委托,依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序,在银行间债券市场为企业发行的、企业约定在一定期限还本付息的有价证券,发行期限不超过365天。
产品功能
1.增加企业短期流动资金融资渠道;
2.降低融资成本,无需担保,无需指定用款项目;
3.规范企业运作,树立企业形象;
4.可以根据企业现金流设计灵活的融资结构,包括附带期权的融资结构。
适用客户
企业境内有贸易融资、短期流动资金需求,希望降低短期资金融资成本,弥补日常运营资金缺口,且该企业持续三年营业,在最近一个财政年度盈利,具有良好的公司治理机制。
业务流程
1.项目立项。
2.项目的尽职调查,签署主承销协议。
3.材料准备及制作程序。
4.发行安排。
5.报送及材料反馈。
6.短期融资券的发行。
7.项目后续管理。
业务示例
2005年5月26日,中国银行以主承销商身份,成功发行了中国银行间债券市场上首支短期融资券-中国国际航空公司2005年第一期短期融资券,以及银行间市场单支最大的短期融资券-铁道部2005年第一期短期融资券等。